Adopția tehnologiilor digitale a devenit un factor critic în evoluția sectorului bancar, pentru dezvoltarea și livrarea de servicii financiare adaptate noilor cerințe ale clienților. În prezent, potrivit KPMG, instituțiile financiar-bancare percep soluțile fintech ca principalul factor de schimbare în sectoarele în care activează. Creșterea cererii de soluții este vizibilă în ritmul rapid de dezvoltare al pieței globale fintech (CAGR de 25,18%), care va atinge o valoare de 451,3 miliarde de euro până în 2028, conform companiei de consultanță BlueTree. Evoluția este vizibilă și în România, unde piața locală a atins anul trecut o valoare de 1,2 miliarde de euro, potrivit „Fintech Report Romania & Bulgaria”.
„Rezultatele obținute de către echipa Trezoreriei OTP Bank România în urma implementării platformei Pluridio au constat în economii de costuri, creșterea eficienței operaționale și îmbunătățirea satisfacției clienților prin furnizarea de servicii mai rapide și personalizate.”, a declarat Marius Ionescu, CEO Pluridio.
Soluțiile fintech reprezintă, în prezent, principalul motor de dezvoltare și departajare a ofertei instituțiilor financiar-bancare pe o piață tot mai competitivă și dinamică. Aplicațiile și serviciile fintech-urilor locale se diversifică rapid și acoperă de la sisteme de automatizare și suport pentru vânzări, la eficientizarea proceselor de trezorerie și de asigurare a conformității cu cele mai noi reglementări în vigoare.
Printre principalii jucători cu prezență locală din acest domeniu se numără companii inovatoare precum FIS,
Pluridio (https://pluridio.com/) , Temenos, Fiserv, FintechOS, Finastra, Qualitance sau Code Factory, care oferă platforme de digital banking, aplicații mobile, soluții de plăți digitale, robo-consultanță, sisteme avansate de management al riscurilor etc.
Soluții inovatoare pentru OTP Bank de la Pluridio
Tendințele actuale în acest sector includ creșterea utilizării de aplicații software pentru realizarea de analize predictive și automatizarea proceselor, adoptarea tehnologiilor blockchain pentru securizarea tranzacțiilor și implementarea API-urilor deschise care facilitează integrarea cu sistemele de core banking. Prin adoptarea acestor tehnologii, instituțiile bancare urmăresc îmbunătățirea eficienței operaționale, dar și crearea unei experiențe personalizate pentru clienți, în scopul creșterii nivelului de competitivitate.
Pluridio, de exemplu, este un furnizor specializat de aplicații și servicii pentru departamentele de trezorerie ale băncilor comerciale. Soluțiile livrate de companie includ de la sisteme de automatizare și suport pentru vânzări, la aplicații de asigurare a conformității cu reglementările MiFID II.
O astfel de soluție inovatoare a fost implementată recent în cadrul departamentului de Trezorerie al OTP Bank Romania, pentru creșterea eficienței proceselor de gestionare a clienților și a datelor privind tranzacțiile, precum și a analizelor de profitabilitate. Pentru a răspunde acestor nevoi, Pluridio a implementat o platformă software avansată (https://pluridio.com/case-studies/succesul-transformarii-digitale-a-trezoreriei-otp-bank-romania-cu-pluridio/) , care include un sistem CRM (Customer Relationship Management) specializat care consolidează datele privind clientela din diverse sisteme ale băncii pentru a facilita administrarea relațiilor cu clienții. Soluția facilitează obținerea de rapoarte cu date actualizate în timp real și oferă vizibilitate extinsă asupra activității clienților și portofoliilor deținute de aceștia.
De asemenea, Pluridio a dezvoltat un generator de cotații personalizate de schimb valutar. Instrumentul automatizează calculul și optimizează distribuția cotațiilor pentru tranzacțiile de schimb valutar ordonate clienții băncii prin aplicatia de internet banking sau la sediile băncii.
Implementarea a inclus și un sistem de conformitate cu reglementările directivei europene MiFID II. Sistemul Pluridio asigură clasificarea automată a clienților și stocarea durabilă a comunicațiilor cu aceștia, în scopul tranzacționării cu produse din sfera de aplicare a MiFID II.
