Consiliul Autorității de Supraveghere Financiară a adoptat, în luna octombrie a anului 2025, mai multe decizii de sancționare, precum și o serie de măsuri aplicabile unor entități/persoane care activează în piața financiară non-bancară pentru încălcarea unor prevederi ale legislației incidente.
PIAȚA DE CAPITAL
SAI Muntenia Invest S.A.
Măsuri dispuse în urma controlului periodic:
- instituirea în sarcina SAI Muntenia Invest S.A. a unui plan de măsuri;
- sancționarea SAI Muntenia Invest S.A. cu amendă în cuantum de 21.100 lei;
- sancționarea dlui. Nicușor Marian Buică (conducător direct responsabil SB-FT și ofițer de conformitate SB-FT) cu amendă în cuantum de 10.000 lei;
- sancționarea dnei. Cristina Gabriela Gagea (conducător direct responsabil SB-FT și ofițer de conformitate SB-FT) cu amendă în cuantum de 16.200 lei.
Principalele elemente identificate au vizat aspecte organizatorice, procedurale și operaționale privind evaluarea riscului SB-FT și aplicarea măsurilor suplimentare de cunoaștere a clientelei.
PIAȚA ASIGURĂRILOR
În urma controlului periodic desfășurat la compania de brokeraj Quartz-Asig Broker de Asigurare S.R.L. au fost emise următoarele decizii:
- decizie de sancționare cu amendă contravențională în cuantum de 12.000 de lei pentru aspecte privind nemenținerea/neactualizarea Registrului Intermediarilor Secundari, neradierea unor salariați din RIS în termenul legal, nerespectarea unor prevederi privind informarea pre-contractuală, la eșantionul de contracte de asigurare analizat, transmiterea incompletă la ASF a documentelor prevăzute de Norma ASF nr. 9/2020, respectiv Norma ASF nr. 34/2020, neevidențierea valorii primelor de asigurare distribuite și achitate de asigurați direct în conturile societăților de asigurare prin intermediul contului 836, utilizarea eronată a unor conturi contabile, nerespectarea unor prevederi în ceea ce privește gestionarea riscurilor operaționale generate de sistemele IT printre care mecanismul de autentificare în doi factori la nivelul sistemului informatic important, precum și pentru neîndeplinirea cerinței privind utilizarea de credenţiale personalizate doar pentru personalul autorizat/înregistrat;
- decizie de sancționare cu amendă contravențională în cuantum de 11.600 de lei pentru nerevizuirea procedurilor în materie de SB/FT, inclusiv a normelor interne de cunoaștere a clientelei, neasigurarea formării profesionale continue privind tehnicile de prevenire și combatere a SB/FT a persoanei desemnate și ofițerului de conformitate SB/FT într-un interval de maxim 2 ani, precum și pentru nedesemnarea conducătorului direct responsabil SB/FT;
- decizie de sancționare cu avertisment scris a unei persoane din cadrul companiei pentru nerespectarea cerințelor privind corectitudinea și exactitatea datelor raportate la ASF.
PENSII PRIVATE
NN Asigurări de Viață S.A.
- Doamna Andreea-Diana Zamfirescu, în calitate Manager Administrare Pensii Facultative în cadrul NN Asigurări de Viață S.A., a fost sancționată cu amendă contravențională în cuantum de 4.400 de lei pentru identificarea unor deficiențe în procesele operaționale.
- Instituirea în sarcina NN Asigurări de Viață S.A. a unui plan de măsuri.
