Un grup de trei directori ai unor mari instituții de brokeraj din UK au fraudat fondurile de pensii, păcălind peste 200 de investitori și înregistrând o fraudă de 12 milioane de lire sterline. Schema celor 3 directori s-a derulat în cadrul unor contracte de împrumut cu garanție, sumele fiind escrocate sub formă de taxe și randamente false, dar și în cadrul unor împrumuturi fictive.
Sumele pierdute pe termen scurt le-au părut extrem de mari investitorilor, așa încât aceștia au cerut unor specialiști un proces de analiză și due – diligence și au descoperit înșelătoria.
Acum, Marea Britanie este în alertă și procesul contra celor 3 directori este în rol. Înalta Curte i-a acuzat pe Kevin Kirkwood, în vârstă de 39 de ani, și Gary Quillan, de 48 de ani, ambii din Liverpool, dar și pe Gregory Gerard Garrett, de 49 de ani, din Leamington Spa, că au operat un așa-numit sistem de „eliberare de pensii” care a dus la înșelarea consumatorilor care au investit de-a lungul a 30 de luni într-un fond de pensii privat.
Cum s-a desfășurat escrocheria?
Kirkwood și Quillan au condus KJK Investments cu sediul în Liverpool, în timp ce cumnatul lui Quillan, Garrett, a fost directorul G Loans, cu sediul în Windermere. Sistemul funcționa în baza unor împrumuturi pe care G Loans le furniza clienților săi.
Clienților care solicitau un împrumut li se oferea suma necesară de la G Loans, cu condiția ca aceștia să investească simultan pensia existentă în acțiunile de investiții KJK – a căror valoare era în mod obișnuit de două ori mai mare decât cea pe care o primeau.
Investiția, care a fost anunțată cu un potențial randament anual de 6 la sută, era utilizată pentru a rambursa împrumutul la pensionare. Pe o perioadă de doar 30 de luni, 209 investitori au înregistrat pierderi semnificative din fondurile lor de pensii investiție în KJK Investments.
Aproximativ jumătate din acești bani pe care i-au pierdut au fost apoi împrumutați acelorași clienți prin intermediul G Loans – investitorilor le-au fost efectiv împrumutați tot banii lor. În această formă, cei trei directori au reușit să sustragă de la investitori sume de peste 12 milioane de lire sterline în cele 30 de luni.
Iar în ceea ce privește restul banilor rămași, KJK Investments a aplicat o comisionare de 55% atunci când investitorii au înțeles că banii lor o să dispară și au decis să se retragă. Astfel, încă jumătate din suma a fost lăsată instituției sub formă de taxe și comisioane.
Acum cei 3 directori sunt aflați în judecată, asta după ce Krikwood a primit o interdicție de a mai activă pe piață timp de 10 ani, iar lui Quilian și lui Garret le-a fost retras dreptul de licență în brokeraj pentru 12 ani.
Cum s-a desfășurat escrocheria?
Kirkwood și Quillan au condus KJK Investments cu sediul în Liverpool, în timp ce cumnatul lui Quillan, Garrett, a fost directorul G Loans, cu sediul în Windermere. Sistemul funcționa în baza unor împrumuturi pe care G Loans le furniza clienților săi.
Clienților care solicitau un împrumut li se oferea suma necesară de la G Loans, cu condiția ca aceștia să investească simultan pensia existentă în acțiunile de investiții KJK – a căror valoare era în mod obișnuit de două ori mai mare decât cea pe care o primeau.
Investiția, care a fost anunțată cu un potențial randament anual de 6 la sută, era utilizată pentru a rambursa împrumutul la pensionare. Pe o perioadă de doar 30 de luni, 209 investitori au înregistrat pierderi semnificative din fondurile lor de pensii investiție în KJK Investments.
Aproximativ jumătate din acești bani pe care i-au pierdut au fost apoi împrumutați acelorași clienți prin intermediul G Loans – investitorilor le-au fost efectiv împrumutați tot banii lor. În această formă, cei trei directori au reușit să sustragă de la investitori sume de peste 12 milioane de lire sterline în cele 30 de luni.
Iar în ceea ce privește restul banilor rămași, KJK Investments a aplicat o comisionare de 55% atunci când investitorii au înțeles că banii lor o să dispară și au decis să se retragă. Astfel, încă jumătate din suma a fost lăsată instituției sub formă de taxe și comisioane.
Acum cei 3 directori sunt aflați în judecată, asta după ce Krikwood a primit o interdicție de a mai activă pe piață timp de 10 ani, iar lui Quilian și lui Garret le-a fost retras dreptul de licență în brokeraj pentru 12 ani.
